La Consulenza Patrimoniale Life Banker si basa su un approccio integrato che unisce le competenze dei Consulenti Patrimoniali e dei partner di BNL a soluzioni a 360° per fornirti un supporto globale sul tuo patrimonio e affiancarti nel raggiungimento dei tuoi obiettivi di vita.

Advisory Plus è il servizio di consulenza completamente personalizzato, con un supporto costante per ogni scelta finanziarie.

Con il supporto di un tool dedicato si potrà accedere ai servizi offerti da tutto il Gruppo, sia a livello nazionale che internazionale, per proporre una consulenza altamente sofisticata con una visione globale dei mercati.

Proposta

• Raccomandazioni di investimento personalizzate per ciascuno dei progetti scelti, coerenti con il profilo di rischio.
• Proposte di Fine Tuning, anche sulla base dei consigli degli Advisor del Gruppo, per l’ottimizzazione del profilo di rischio e del rendimento complessivo.
• Indicazioni sulle opportunità di investimento a breve termine per chi intende sfruttare in modo dinamico le variazioni di mercato e proposte di switch su prodotti finanziari similari con potenzialità superiori.
• Verifica del rispetto delle posizioni del cliente e di particolari vincoli manifestati in fase di diagnosi.

Monitoraggio

• Punto della situazione tra obiettivi, progetti iniziali e profilo di rischio con lo stato corrente del portafoglio.
• Monitoraggio costante dell’adeguatezza del livello di rischio sul singolo prodotto, sul progetto e sul complessivo di portafoglio.
• Rilevamento continuo delle variazioni significative all’interno del portafoglio, sia a livello di singolo progetto sia di patrimonio complessivo.
• Monitoraggio del rischio del patrimonio detenuto presso altri istituti finanziari.

Reportistica

• Supporto del Life Banker in ogni fase del rapporto.
• Report inviati sia periodicamente che su richiesta. Per analizzare l’andamento del portafoglio e la coerenza delle scelte effettuate.

Un Investment Center a supporto del Life Banker

L’investment Center è il team di specialisti dedicato alla rete Life Banker per favorire la gestione ottimale dei portafogli d’investimento della clientela coerentemente con i profili e le esigenze di investimento dei clienti nell’ambito delle linee guida del Gruppo.

Il team opera a stretto contatto con le migliori expertise di BNL Gruppo BNP Paribas (60 Centri di Investimento e numerosi Advisory Desk Locali) e mediante strumenti innovativi.

L’Investment Center è a disposizione per offrire tutto il know how dell’Advisory del Gruppo BNP Paribas, per proporre soluzioni pensate in base alla profonda conoscenza che il Life Banker ha delle esigenze e dei progetti di vita dei loro clienti.

Il Team di professionisti che compone l’Investment Center organizza regolarmente incontri formativi e strategici a supporto dei Life Banker.

Inoltre, al fine di supportare al meglio la rete dei Life Banker, si occupa di predisporre regolarmente:

• Newsletter giornaliere dedicate alla rete sull’andamento dei mercati
• Editoriali sui principali temi di attualità che possono condizionare i mercati finanziari
• Report periodici con l’aggiornamento della Strategia di investimento del gruppo
• Flash mercati per tenere costantemente aggiornati i Life Banker sulla view di mercato
• Proposta di portafogli modello, diversificati per profili di rischio, coerenti con la Strategia di Investimento del gruppo BNL – BNP Paribas
• Analisi dei portafogli per proporre soluzioni personalizzate di asset allocation strategica e tattica
• Report tematici

Risparmio Gestito

Possiamo offrire un’ampia gamma di soluzioni di investimento per una diversificazione efficace del capitale, grazie ad una architettura aperta che mette a disposizione, oltre ai prodotti del Gruppo, le soluzioni studiate da prestigiosi partner internazionali, che selezioniamo appositamente e continuamente per la nostra clientela.

Scopri i nostri partner:

Risparmio assicurativo e previdenziale

Per tutelare il patrimonio e mantenere inalterato nel tempo il tenore di vita, beneficiando dei vantaggi fiscali offerti dalla normativa e abbinando coperture assicurative a tutela dei propri cari, il Life Banker avrà a disposizione prodotti assicurativi e strumenti di pensione integrativa, pensati per soddisfare tutte le esigenze dei Clienti.

Polizze multiramo, polizze unit-linked, polizze Ramo I, fondi pensione e piani individuali pensionistici: la vasta offerta studiata in collaborazione con i nostri partner Cardif Vita e Eurovita.

Dedicata a tutti i clienti che hanno l’esigenza di accumulare o investire i propri risparmi usufruendo di soluzioni flessibili e innovative, senza rinunciare alla sicurezza tipica del mondo assicurativo.

Le nostre soluzioni ci consentono di offrire al cliente un’operatività bancaria completa a condizioni competitive e con privilegi esclusivi, con la possibilità di accedere 7 giorni su 7, 24 ore su 24 per gestire, in modo semplice e con la massima sicurezza, i propri risparmi.

La gamma pensata per i nostri clienti si compone anche di una serie di soluzioni assicurative che abbiamo studiato per fornire tutela e sicurezza alla famiglia o all’azienda, e affrontare eventuali situazioni impreviste con tranquillità e coperture adeguate.

Il Life Banker può soddisfare a 360° le esigenze dei propri clienti privati e aziende avendo a disposizione l’intera gamma dei prodotti di finanziamento e le competenze specifiche della Banca e del Gruppo BNP Paribas.

La proposta si potrà sviluppare per le esigenze di carattere personale e familiare sia di medio termine con mutui, prestiti, cessione del quinto sia di breve termine con scoperti di conto, operazioni contro garantite, prefinanziamenti, finanziamenti all’investitore; ma soprattutto il Life Banker, differenziandosi dai Consulenti Finanziari di altre Reti, potrà, con il supporto delle strutture specialistiche Business, Imprese e Corporate, assistere i propri clienti imprenditori in tutte le esigenze aziendali quali, a  titolo di esempio, l’anticipo fatture, i finanziamenti alle importazioni, operazioni di Medio Termine, Leasing, Factoring, noleggio auto etc.

• BNP Paribas Securities Service: Società leader nel servizio titoli per asset in custodia
• Findomestic: Credito al consumo
• Servizio Italia: gestione fiduciaria
• BNP Paribas Investment Partners: Assistenza nella gestione delle risorse finanziarie
• BNP Paribas Real Estate: Servizi immobiliari
• BNP Paribas Cardif: Polo assicurativo di Gruppo
• Arval: noleggio auto a lungo termine e gestione delle flotte aziendali
• BNL POSitivity: servizi di pagamento POS
• BNP Paribas Leasing solutions: Soluzioni finanziarie e locazione dei beni strumentali ad aziende e professionisti
• Ifitalia: factoring
• BNL Finance: cessione del quinto
• Artigiancassa: credito ad imprese artigiane