SEMPLICITÀ
Una polizza di investimento che combina al meglio la sicurezza della Gestione Separata CAPITALVITA® e le potenzialità di performance del Fondo BNP PARIBAS Human Development 90.
UN INVESTIMENTO RESPONSABILE
Il Fondo BNP PARIBAS Human Development 90 investe in titoli di società internazionali legate al tema dello sviluppo umano come rispondere ai bisogni primari dell’essere umano e contribuire alla risoluzione dei problemi sociali del mondo moderno.
Queste tematiche sono gli obiettivi del millennio definiti dall’ONU per lo sviluppo sostenibile.
PERFORMANCE E PROTEZIONE A SCADENZA
Il “Fondo BNP PARIBAS Human Development 90” ha l’obiettivo di ottenere rendimenti positivi e in più, a scadenza* (9/01/2023), un valore della quota almeno pari al 90% del massimo valore raggiunto dalla quota del Fondo stesso durante il periodo di riferimento**; il Fondo sarà liquidato anticipatamente dal secondo anno se, a date fisse di rilevazione, realizzerà una performance cumulata pari almeno al 5% per il numero di anni trascorsi ***. La Gestione Separata CAPITALVITA® è uno strumento a capitale garantito che fino ad oggi ha beneficiato di solidi risultati****.
Perché investire nella tematica dello sviluppo umano?
Le società europee alle quali è esposto il Fondo BNP PARIBAS Human Development 90 operano principalmente in attività legate al miglioramento delle condizioni di vita o sono impegnate a risolvere i problemi sociali del mondo moderno. Queste aziende contribuiscono, ad esempio, a migliorare le condizioni di vita nelle aree in via di sviluppo o a fornire i servizi e i beni necessari per il crescente invecchiamento della popolazione, dando risposte concrete a problemi complessi relativi allo sviluppo umano come
- L’offerta alimentare non riesce a soddisfare la domanda globale, che gli specialisti stimano in aumento del 70% entro il 20501.
- L’invecchiamento progressivo della popolazione mondiale crea la necessità di nuove infrastrutture e investimenti2.
- La crescita rapida dei costi sanitari pubblici causa una maggiore spesa per accedere alla sanità soprattutto nei Paesi in via di sviluppo. accesso alla sanità è sempre più costoso soprattutto per i Paesi in via di sviluppo3.
- La popolazione urbana in crescita crea il bisogno di nuove infrastrutture, beni e servizi (come ad esempio lo smaltimento dei rifiuti) e un’efficiente gestione delle risorse disponibili (energia, acqua, ecc.)4.
Per tutti questi motivi ci aspettiamo per le imprese attive nel tema dello «sviluppo umano » un vantaggio competitivo e una crescita sul medio lungo termine superiore a quella del resto dell’economia.
Le società europee alle quali è esposto il Fondo BNP PARIBAS Human Development 90sono scelte attraverso una rigorosa selezione e monitorate costantemente in base ai criteri degli Investimenti Socialmente Responsabili (SRI), che valutano le aziende anche in termini di impatti ambientali, sociali e di governance aziendale.
Il portafoglio azionario è gestito da BNPP AM, un gestore di riferimento per l’SRI in Europa e che dal 2002 ha creato un team di ricerca SRI ad hoc ed è stato tra i primi firmatari dei Principi d’investimento responsabile (PRI) delle Nazioni Unite nel 2006.
1Fonte: IFPRI, Global Hunger Index, 2011
2Rapporto ONU World Population Prospects
3Source : Investing for Life, Oxfam
4Dati Nazioni Unite, Dipartimento Affari Economici e Sociali.
| Descrizione | InvestiPolizza BNL Human Development è costituita da una componente di Ramo I (Gestione Separata CAPITALVITA®) ed una di ramo III (Fondo BNP PARIBAS Human Development 90), pari rispettivamente al 30% ed al 70% al momento dell’investimento. |
| Scadenza | 09/01/2023 |
| Premi | Premio unico (minimo 2.000 Euro) con facoltà di effettuare versamenti aggiuntivi (di importo minimo di 500,00 Euro) nel periodo di sottoscrizione (dal 04/09/2017 al 12/01/2018). In ogni caso la somma dei premi versati non potrà superare i 5 milioni di Euro. |
| Prestazione a scadenza in caso di vita |
La somma liquidabile in caso di vita dell'Assicurato è pari alla somma tra:
|
| Prestazione in caso di morte | La somma liquidabile in caso di decesso dell'Assicurato ai beneficiari caso morte designati è pari alla somma tra:
|
| Riscatto | Riscatto Totale: Trascorso 1 mese dalla decorrenza del contratto, il Contraente ha la facoltà di richiedere la liquidazione del capitale investito valorizzato al 2° giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento dell’intera documentazione richiesta. La Compagnia tratterrà il rateo della commissione di gestione annuale. Riscatto parziale: Trascorso 1 mese dalla decorrenza del contratto, il Contraente ha facoltà di richiedere la liquidazione di una parte del capitale investito, indicando le quote e/o gli importi che intende riscattare. Il capitale liquidabile in caso di Riscatto (totale o parziale) potrebbe essere inferiore a quello investito |
| Rimborso anticipato | Dal secondo anno, a date fisse di rilevazione, se il Fondo BNP PARIBAS Human Development 90 ha una performance cumulata almeno pari al 5% per il numero di anni trascorsi, il Fondo è liquidato anticipatamente ed il relativo capitale investito è trasferito in automatico sul fondo obbligazionario Parvest Enhanced Cash 6m. Non sono ammessi switch volontari da parte del Contraente a meno che la Compagnia inserisca nuove linee di investimento a seguito della liquidazione del Fondo BNP PARIBAS Human Development 90. |
| Opzione in Rendita | Alla scadenza del contratto, il contraente può richiedere che il valore di riscatto sia liquidato sotto forma di una delle seguenti rendite: vitalizia, certa 5 o 10 anni e poi vitalizia, reversibile a favore di un'altra persona fino quando questa è in vita. I coefficienti utilizzati per la conversione saranno quelli in vigore alla data della richiesta. |
| Sottostanti finanziari | Gestione separata CAPITALVITA® (Ramo I) e Fondo BNP PARIBAS Human Development 90 (Ramo III). CAPITALVITA® E’ una gestione separata di Cardif Vita S.p.A. a rendimenti mensili. L’obiettivo della gestione è la conservazione del capitale investito e la realizzazione di rendimenti positivi nel medio lungo periodo, in quanto ciò sia compatibile con le condizioni di mercato. Fondo BNP PARIBAS Human Development 90 Il portafoglio del Fondo sarà investito in parte in attivi detti “azioni” ed in parte in attivi detti “attivi di tasso” (ivi compresi a carattere speculativo). La parte di investimento in attivi detti “azioni” ha come obiettivo di partecipare, su un Orizzonte temporale di 5 anni a partire dal giorno lavorativo successivo al 22/01/2018, dell’andamento (sia positivo che negativo) di un portafoglio dinamico di azioni di società europee attraverso un’esposizione diretta ed indiretta in un portafoglio dinamico di azioni di società europee che contribuiscono a fornire delle soluzioni ai problemi sociali e umani. La parte di investimento in "attivi di tasso" ha come obiettivo di ottenere alla data di scadenza, il 23/01/2023, un valore della quota almeno pari al 90% del massimo valore registrato dalla quota durante il periodo di riferimento**. |
| Sottoscrittori | Contraente: persona fisica o giuridica Assicurato: persona fisica Beneficiario caso morte: persona fisica o giuridica |
| Costi | Costo di emissione: Commissione del 2% su versamento iniziale e versamenti aggiuntivi Commissione di gestione: 1,40% trattenuto dal Rendimento annuo della Gestione separata CAPITALVITA 1,60% annuo del controvalore delle quote del sottostante Fondo BNP PARIBAS Human Development 90 (per Enhanced 0,25%) |
* La protezione del capitale non costituisce garanzia di rendimento o di restituzione delle somme investite; indica esclusivamente che il gestore adotta tecniche mirate a preservare il capitale a scadenza, senza che vi sia garanzia formale di raggiungere tale obiettivo. Permangono pertanto rischi finanziari a carico del cliente riconducibili all’andamento del valore delle quote o al possibile default delle controparti e/o degli emittenti degli strumenti di tasso in portafoglio, con relativa possibilità di perdita del capitale investito.
**Il periodo di riferimento va dal giorno successivo alla data di lancio del Fondo fino al 23/01/2018
*** In caso di liquidazione anticipata, il capitale investito nel Fondo BNP PARIBAS Human Development 90 viene trasferito automaticamente sul fondo Parvest Enhanced Cash 6 months, un fondo a basso rischio che si prefigge di conseguire un rendimento prossimo al tasso di rendimento del mercato monetario denominato in euro.
****Per la quota parte investita nella Gestione Separata CAPITALVITA®, si precisa in ogni caso che i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Il presente materiale ha natura pubblicitaria e viene diffuso con finalità promozionali. Prima della sottoscrizione leggere attentamente il fascicolo informativodisponibile presso tutte le filiali BNL e sui siti bnl.it e bnpparibascardif.it. Prodotto distribuito da BNL Gruppo BNP Paribas e realizzato da CARDIF VITA S.p.A.
